不少人吐槽香港銀行開戶為何這么難，很多客戶親自去香港銀行開戶都失敗了！到了銀行，客戶經(jīng)理就會要求買理財(cái)，動(dòng)輒數(shù)十萬，不買的話，賬戶就不給開戶！其實(shí)，銀行收緊開戶政策，總的基調(diào)只有一個(gè)：加強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅。
細(xì)數(shù)近年銀行被罰的案例
罰款金額：1.4億美元
2015年7月，花旗集團(tuán)子公司Banamax USA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款
罰款金額：6.27億美元
2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機(jī)制，罰款3億美元。
罰款金額：6.3億美元
2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，金額共計(jì)約6.3億美元。
罰款金額：19.2億美元
2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國聯(lián)邦及地方主管機(jī)關(guān)繳交19.2億美元和解金。
罰款金額：25億美元
2014年5月瑞士信貸銀行承認(rèn)美國司法部對其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。
罰款金額：26億美元
2014年1月，摩根大通同意支付總計(jì)26億美元的賠款，以和解對其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟。
銀行開戶難的原因
1、銀行開戶需求增加
注冊香港公司和開設(shè)香港銀行賬戶，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開拓海外市場所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開戶政策，大幅提高開戶門檻，導(dǎo)致國內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開戶業(yè)務(wù)受阻。
2、銀行獲利高低
因前幾年公司對公開戶沒有要求，導(dǎo)致銀行開了大量的“僵尸戶”，這些賬戶沒有給銀行帶來收入，反而導(dǎo)致管理成本很高。而銀行開設(shè)一個(gè)賬戶需要比較大的成本，出于本身利潤考慮，在開戶時(shí)，會對客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
3、資料未準(zhǔn)備齊全
這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，令申請時(shí)間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
4、公司名稱有敏感詞匯
公司注冊時(shí)沒有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核，如果直接是“金融、投資、貸款、珠寶、礦石、石油”之類的，直接全部pass掉。
5、沖擊世界違法組織
隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來，借此進(jìn)行違法經(jīng)營活動(dòng)。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！